Verificación Know Your Business (KYB)

¿Qué es KYB?

KYB (Know Your Business) es un proceso utilizado para verificar la identidad y legitimidad de las empresas que operan en la plataforma. Las empresas verificadas reciben una insignia de "Proveedor Verificado", indicando que cierta documentación ha sido revisada.

Cómo funciona la verificación

Buystocklot ofrece dos métodos de verificación:

Requisitos de verificación manual

Para completar la verificación KYB manual, es posible que se le pida:

🏢 Documentos comerciales

• Licencia comercial válida / Certificado de constitución
• Documento de registro de empresa
• Certificado de IVA (si aplica)

👤 Propiedad / Identidad

• Pasaporte o documento oficial del propietario o director
• Prueba de autoridad para actuar en nombre de la empresa

📍 Información adicional (si se requiere)

• Verificación de la dirección de la empresa
• Sitio web o prueba de actividad comercial
• Documentación de respaldo relacionada con las operaciones

Proceso de revisión

• La verificación manual es revisada por nuestro equipo interno
• El tiempo de procesamiento es típicamente de 1 a 3 días hábiles
• Se puede solicitar información adicional si es necesario

Insignia de Proveedor Verificado

Una vez aprobado, su cuenta mostrará una insignia de Proveedor Verificado visible para los compradores en su perfil.

⚠️ Aviso importante

La verificación por Buystocklot:

• NO garantiza la legitimidad, fiabilidad o solvencia financiera de ningún usuario
• NO confirma la calidad, autenticidad o capacidad de entrega de los productos
• NO elimina el riesgo de fraude o tergiversación

Todos los usuarios deben realizar su propia diligencia debida independiente antes de realizar cualquier transacción.

Cumplimiento y análisis regulatorio

Como parte del KYB, Buystocklot puede:

• Comprobar empresas contra listas de sanciones
• Revisar riesgos de cumplimiento regulatorio
• Solicitar documentación adicional en cualquier momento

Nos reservamos el derecho de aprobar o rechazar solicitudes de verificación, revocar el estado de verificación en cualquier momento, y suspender o cancelar cuentas por razones de cumplimiento.

Re-verificación y revisión periódica

Buystocklot se reserva el derecho de exigir la re-verificación en cualquier momento. El estado verificado puede estar sujeto a revisión periódica para garantizar el cumplimiento continuo. Los cambios en la estructura, propiedad o registro de su empresa pueden desencadenar un requisito de re-verificación.

Conservación de documentos

Los documentos enviados se conservan durante un mínimo de 5 años con fines de cumplimiento y pueden eliminarse al cerrar la cuenta, sujeto a los requisitos legales y regulatorios de conservación. Todos los documentos se manejan de forma segura y se utilizan únicamente para fines de verificación y cumplimiento, de acuerdo con nuestra Política de Privacidad.

Limitaciones geográficas

Los estándares de verificación de documentos pueden variar según la jurisdicción. Buystocklot hace esfuerzos razonables pero no puede garantizar la validez de los documentos emitidos por todas las jurisdicciones del mundo.

Limitación de responsabilidad por la verificación

Buystocklot no será responsable de errores, omisiones o inexactitudes en el proceso de verificación, ya sea automatizado o manual. Los usuarios reconocen que la verificación es un proceso de mejor esfuerzo y no crea ninguna garantía.

Mal uso de la verificación

Proporcionar información falsa o engañosa durante la verificación puede resultar en:

• Rechazo inmediato de la solicitud de verificación
• Suspensión o cancelación permanente de la cuenta
• Denuncia a las autoridades competentes

Tarifas de verificación

Buystocklot se reserva el derecho de cobrar una tarifa de procesamiento de verificación en el futuro. Cualquier tarifa aplicable se divulgará antes del envío y no se aplicará retroactivamente.

Su responsabilidad

Incluso al tratar con usuarios verificados, usted acepta:

• Verificar a las contrapartes de forma independiente mediante su propia diligencia debida
• Evaluar todos los riesgos comerciales antes de realizar cualquier transacción
• Utilizar métodos de pago seguros y proteger sus propios intereses

Buystocklot no es responsable de ninguna transacción entre usuarios, estén verificados o no.

Solicitar verificación

Para solicitar la verificación KYB:

• Complete su perfil de vendedor
• Envíe los documentos requeridos a través de su panel
• O siga el aviso de verificación durante la incorporación

Para asistencia, contacte con marketplace@buystocklot.com.