Vérification Know Your Business (KYB)

Qu'est-ce que le KYB ?

Le KYB (Know Your Business) est un processus utilisé pour vérifier l'identité et la légitimité des entreprises opérant sur la plateforme. Les entreprises vérifiées reçoivent un badge « Fournisseur Vérifié », indiquant que certains documents ont été examinés.

Comment fonctionne la vérification

Buystocklot propose deux méthodes de vérification :

Documents requis pour la vérification manuelle

Pour compléter la vérification KYB manuelle, il peut vous être demandé de fournir :

🏢 Documents d'entreprise

• Licence commerciale valide / Certificat de constitution
• Document d'enregistrement de l'entreprise
• Certificat TVA (le cas échéant)

👤 Propriété / Identité

• Passeport ou pièce d'identité officielle du propriétaire ou du dirigeant
• Preuve d'autorité pour agir au nom de l'entreprise

📍 Informations complémentaires (si requises)

• Vérification de l'adresse de l'entreprise
• Site web ou preuve d'activité commerciale
• Documentation justificative liée aux opérations

Processus d'examen

• La vérification manuelle est examinée par notre équipe interne
• Le délai de traitement varie généralement de 1 à 3 jours ouvrables
• Des informations supplémentaires peuvent être demandées si nécessaire

Badge Fournisseur Vérifié

Une fois approuvé, votre compte affichera un badge Fournisseur Vérifié visible par les acheteurs sur votre profil.

⚠️ Avis important

La vérification par Buystocklot :

• Ne garantit PAS la légitimité, la fiabilité ou la solvabilité financière d'un utilisateur
• Ne confirme PAS la qualité, l'authenticité ou la capacité de livraison des produits
• N'élimine PAS le risque de fraude ou de dénaturation

Tous les utilisateurs doivent effectuer leur propre diligence raisonnable avant de conclure toute transaction.

Conformité et contrôle réglementaire

Dans le cadre du KYB, Buystocklot peut :

• Vérifier les entreprises par rapport aux listes de sanctions
• Examiner les risques de conformité réglementaire
• Demander des documents supplémentaires à tout moment

Nous nous réservons le droit d'approuver ou de rejeter les demandes de vérification, de révoquer le statut de vérification à tout moment, et de suspendre ou de résilier des comptes pour des raisons de conformité.

Re-vérification et examen périodique

Buystocklot se réserve le droit d'exiger une re-vérification à tout moment. Le statut vérifié peut faire l'objet d'un examen périodique pour garantir la conformité continue. Les changements dans la structure, la propriété ou l'enregistrement de votre entreprise peuvent déclencher une obligation de re-vérification.

Conservation des documents

Les documents soumis sont conservés pendant un minimum de 5 ans à des fins de conformité et peuvent être supprimés lors de la fermeture du compte, sous réserve des exigences légales et réglementaires de conservation. Tous les documents sont traités de manière sécurisée et utilisés uniquement à des fins de vérification et de conformité, conformément à notre Politique de confidentialité.

Limitations géographiques

Les normes de vérification des documents peuvent varier selon la juridiction. Buystocklot fait des efforts raisonnables mais ne peut garantir la validité des documents émis par toutes les juridictions du monde.

Limitation de responsabilité pour la vérification

Buystocklot ne sera pas responsable des erreurs, omissions ou inexactitudes dans le processus de vérification, qu'il soit automatisé ou manuel. Les utilisateurs reconnaissent que la vérification est un processus au meilleur effort et ne crée aucune garantie.

Mauvais usage de la vérification

Fournir des informations fausses ou trompeuses lors de la vérification peut entraîner :

• Le rejet immédiat de la demande de vérification
• La suspension ou la résiliation permanente du compte
• Le signalement aux autorités compétentes

Frais de vérification

Buystocklot se réserve le droit de facturer des frais de traitement de vérification à l'avenir. Les frais applicables seront divulgués avant la soumission et ne s'appliqueront pas rétroactivement.

Votre responsabilité

Même lorsque vous traitez avec des utilisateurs vérifiés, vous acceptez :

• De vérifier les contreparties de manière indépendante par votre propre diligence raisonnable
• D'évaluer tous les risques commerciaux avant de conclure une transaction
• D'utiliser des méthodes de paiement sécurisées et de protéger vos propres intérêts

Buystocklot n'est pas responsable des transactions entre utilisateurs, qu'ils soient vérifiés ou non.

Demander la vérification

Pour demander la vérification KYB :

• Complétez votre profil vendeur
• Soumettez les documents requis via votre tableau de bord
• Ou suivez l'invite de vérification pendant l'intégration

Pour obtenir de l'aide, contactez marketplace@buystocklot.com.